Principale Blog È primavera! Metti in ordine la tua casa finanziaria

È primavera! Metti in ordine la tua casa finanziaria

Quando il polline giallo inizia a ricoprire le nostre auto e i davanzali delle finestre, ci viene in mente che la primavera è arrivata. Senza dubbio è tempo di una grande pulizia in tutta la casa, ma perché fermarsi qui? Assicurati di mettere in ordine anche la tua casa finanziaria.

In qualità di consulente finanziario, ricordo spesso ai clienti che il loro patrimonio personale deve essere rivisto ogni anno. Ecco alcuni modi per pulire la primavera e organizzare le tue finanze con un obiettivo di pensionamento in mente.



4 consigli per mettere in ordine la tua finanziaria

Rispolvera il tuo portafoglio di investimenti. Rivedi il tuo portafoglio attuale con il tuo consulente finanziario di fiducia per assicurarti che sia stato aggiornato per riflettere le attuali condizioni di mercato. Nel tempo, la tua tolleranza al rischio può e cambierà; e i cambiamenti della vita come lo stato lavorativo o lo stile di vita possono avere un impatto sulla tua pensione. Assicurati di discutere cosa è meglio per il tuo futuro.

come sviluppare il proprio stile

Lucida il tuo budget. La pratica di creare e mantenere un budget è la chiave per gli individui o le famiglie per avere chiarezza su quanto denaro entra e quanto esce. Le modifiche dovranno essere apportate se c'è un saldo negativo – o anche se stai andando in pareggio – alla fine di ogni mese. L'obiettivo è quello di avere un importo considerevole assegnato al tuo risparmio di pensione ogni mese. Mettere insieme un piano solido e iniziare può essere difficile, ma non preoccuparti. Una volta che hai un budget, ti aiuterà a rendere gli investimenti una priorità proprio come pagare il mutuo o la bolletta elettrica.

Organizza i tuoi documenti. Raccomando di mettere tutti i documenti importanti (come il tuo piano finanziario e i principali documenti legali, assicurativi e finanziari) in un grande raccoglitore organizzato. Al giorno d'oggi, ci sono una varietà di risorse gratuite online per aiutarti a iniziare come Morgan Stanley's Organizzatore di registri familiari . Ricorda di conservare questo organizer in un luogo facilmente accessibile e sicuro. Se le tue informazioni finanziarie sono conservate online, ti consiglio di prestare particolare attenzione alle impostazioni di sicurezza e privacy del tuo account.



Spazzare via il debito residuo aumentando i contributi. Stabilisci un piano per eliminare gradualmente qualsiasi debito che potresti avere. Allo stesso tempo e se hai i mezzi, considera di aumentare il tuo piano mensile 401 (k) (o IRA, ecc.) Il pagamento per aiutarti a raggiungere prima il tuo obiettivo di pensionamento.

quanto tempo cuocere le costolette?

La primavera offre tutti i tipi di immagini emozionanti come il bel tempo soleggiato, i fiori che sbocciano e il divertimento all'aria aperta. Goditi questa stagione e non aver paura di affrontare quelli che sembrano essere grandi compiti a testa alta. Molto probabilmente sarai grato di essere in grado di rendere le cose intorno a te più pulite e belle.

esempi del mondo reale di informazione asimmetrica

Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, è consulente finanziario e vicepresidente senior presso Morgan Stanley Wealth Management, Atlanta. Può essere raggiunta a[e-mail protetta].



Le informazioni contenute in questo articolo non costituiscono una sollecitazione all'acquisto o alla vendita di investimenti. Tutte le informazioni presentate sono di natura generale e non intendono fornire una consulenza di investimento personalizzata. Le strategie e/o gli investimenti a cui si fa riferimento potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori in quanto l'adeguatezza di un particolare investimento o strategia dipenderà dalle circostanze e dagli obiettivi individuali di un investitore. Le opinioni qui espresse sono quelle dell'autore e potrebbero non riflettere necessariamente le opinioni di Morgan Stanley Wealth Management o delle sue affiliate. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, membro SIPC.