Ingombrare. Collettivamente, sembra che ci stiamo annegando, comprese le scartoffie accumulandosi su ogni superficie disponibile in attesa di essere archiviata e conservata correttamente.
Non c'è da meravigliarsi, quindi, che l'organizzazione sia una tendenza calda. Puoi imparare come eliminare il disordine e liberare le cose che non ti danno più gioia guardando un popolare reality show, leggendo un libro o seguendo un corso online.
quanto deve essere lungo un libro?
Ma che dire di tutta quella carta e delle informazioni finanziarie e personali sensibili che contiene? Il fatto è che organizzarsi è più che estetica e divertimento. È anche un modo per proteggere i tuoi dati e le tue risorse.
Abbracciarlo
Il primo passo per organizzarsi può sembrare un compito arduo: formare un piano per gestire tutti i tuoi file, sia cartacei che digitali.
Il banking online e gli investimenti stanno diventando sempre più normali, quindi i dashboard della tua intera vita finanziaria possono ora essere in un unico posto. Se hai fatture cartacee che puoi facilmente recuperare online, potresti voler andare avanti e distruggere la carta. Tieni presente, tuttavia, che alcuni fornitori possono offrire l'accesso online a fatture o estratti conto solo per un determinato periodo di tempo. In tal caso, puoi scaricare un PDF del documento digitale e archiviarlo su un disco rigido o in un'altra posizione sicura, come un account basato su cloud che offre crittografia o protezioni di sicurezza aggiuntive.
Come condivido con i miei clienti, potrebbero esserci alcuni documenti che vorrai conservare in forma cartacea, come il tuo piano finanziario insieme a importanti documenti legali, assicurativi e finanziari. Consiglio di mettere tutti questi documenti importanti in un grande raccoglitore. (Dovrai anche ottenere una perforatrice a tre fori o cartelle organizzative che hanno già dei buchi.) E puoi approfittare di un organizzatore di registri familiari. Morgan Stanley ha la sua versione per i clienti, ma ci sono varie fonti che offrono tali organizzatori sul mercato.
Il secondo passo per organizzarsi è fondamentale per il processo. Dovrai essere proattivo nel proteggere i tuoi documenti cartacei e digitali.
Perché la sicurezza è così importante
Ci sono alcuni passaggi che puoi eseguire per proteggere i tuoi dati.
iniziare un pesco dal seme
- Usa una rete privata virtuale (VPN) invece di un hotspot Wi-Fi pubblico per accedere ai tuoi file quando sei lontano da casa o dall'ufficio. Inoltre, evita i cavi di ricarica o le porte USB disponibili pubblicamente.
- Mantieni aggiornati il software, il sistema operativo e il browser e installa gli aggiornamenti di sicurezza non appena vengono rilasciati.
- Conserva i documenti finanziari in modo sicuro e distruggili prima di gettarli via. [1]
Mettere in ordine la tua vita finanziaria potrebbe non solo ridurre il disordine. Può anche portare maggiore fiducia e persino gioia. Non è ora che tu lo senta?
Kristen Fricks-Roman è un consulente finanziario presso la divisione Wealth Management di Morgan Stanley ad Atlanta. Le informazioni contenute in questo articolo non costituiscono una sollecitazione all'acquisto o alla vendita di investimenti. Tutte le informazioni presentate sono di natura generale e non intendono fornire una consulenza di investimento personalizzata. Le strategie e/o gli investimenti a cui si fa riferimento potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori in quanto l'adeguatezza di un particolare investimento o strategia dipenderà dalle circostanze e dagli obiettivi individuali di un investitore. Investire comporta dei rischi e c'è sempre la possibilità di perdere denaro quando si investe. Le opinioni qui espresse sono quelle dell'autore e potrebbero non riflettere necessariamente le opinioni di Morgan Stanley Wealth Management o delle sue affiliate. Le informazioni qui contenute sono state ottenute da fonti ritenute affidabili, ma non ne garantiamo l'accuratezza o la completezza. Morgan Stanley ei suoi consulenti finanziari non forniscono consulenza fiscale o legale. Prima di investire, gli investitori dovrebbero considerare se le tasse o altri benefici sono disponibili solo per gli investimenti nel piano di risparmio del college 529 dello stato di origine dell'investitore. Gli investitori devono leggere attentamente la dichiarazione sulla divulgazione del programma, che contiene maggiori informazioni su opzioni di investimento, fattori di rischio, commissioni e spese e possibili conseguenze fiscali prima di acquistare un piano 529. È possibile ottenere una copia della Dichiarazione di divulgazione del programma dallo sponsor del piano 529 o dal proprio consulente finanziario. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, membro SIPC. CRC 2235406 09/18 NMLS# 1279347
